對市場準入的審查。聯邦金融監管局負責德國境內新成立機構的資格審查，包括低資本金、高層人員資格審查等，并發放經營許可證。

對公司日常經營的檢查。聯邦金融監管局主要對公司自有資本、流動性及風險大的經營環節進行審查。比如，公司自有資本的數額必須保持在《巴塞爾協議》規定的比例之上；公司資產的流動性必須保持在規定比例之上，以保證有足夠的支付能力。由于德國國內金融公司數量眾多，該局的審查主要依靠社會上的經濟審計公司以及相關計算機系統對央行每日報送數據所進行的自動檢查。依照有關法律，每家公司每年必須自行選擇一家經濟審計公司進行審計，且年審報告必須報送聯邦金融監管局。該局可以依據上報的年審報告，也可以依據其它渠道信息，在不提供任何理由的情況下另行指派經濟審計公司或者直接指派內部審計人員對可疑的公司重新進行審計。根據審查結果，若公司有違規行為，聯邦金融監管局可以直接對發現的違規行為依法進行處罰。處罰的方式有以下幾種：1、罰款；2、提出起訴；3、撤銷董事會有責任的成員的任職資格；4、吊銷營業執照。

投訴是BaFin監管活動的重要信息來源，只有通過投訴，BaFin才能知道是否有公司正在或試圖通過監管規則的漏洞來侵害他們的客戶。但由于BaFin是不是仲裁機構，它既不能進行有法律效力的仲裁，也不能提供法律建議。BaFin每年要處理約13000件有關保險公司、6000件關于銀行和金融服務機構的投訴。

在德國進行消費者投訴有很多途徑。首先有由BaFin設立的基于投資法的仲裁委員會，該仲裁委員會會接受在投資法管轄范圍內的投訴。其次民間有許多申訴專員辦公室和糾紛調解組織。

德國的金融消費者保護理念以保證金融機構的償付能力為核心。即監管者認為，監管的目標和保護消費者的目標是一致的，都是保證金融系統能夠穩定正常的運轉。在正常運轉的金融體系下，金融機構不會出現大規模償付問題，因此保證了金融消費者不會受到大的損失。如果出現個別償付問題，則有存款保障計劃和補償計劃來彌補。